החזרי מס לשכירים 2024
רוב השכירים בישראל אינם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים להחזרי מס משמעותיים. בכל שנה, מיליוני שקלים נשארים בקופת המדינה במקום לחזור לכיסי העובדים. במאמר זה נסביר מהם החזרי מס, מי זכאי להם, כיצד ניתן לקבלם, ונציע טיפים חשובים למיקסום ההחזר.
מהם החזרי מס?
החזרי מס הם כספים שנגבו ביתר על ידי רשות המיסים במהלך שנת המס. הסיבה לגביית היתר נעוצה בשיטת המיסוי בישראל, המבוססת על ניכוי במקור. שיטה זו מניחה שהשכר החודשי שלכם קבוע לאורך כל השנה, מה שלא תמיד נכון.
מי זכאי להחזרי מס?
כמעט כל שכיר עשוי להיות זכאי להחזר מס. להלן מספר מצבים נפוצים המובילים לזכאות:
- שינויים בהיקף המשרה או בשכר במהלך השנה
- עבודה במספר מקומות עבודה במקביל ללא תיאום מס
- חופשת לידה או שירות מילואים
- סיום לימודים אקדמיים או מקצועיים
- תרומות לעמותות מוכרות
- הפקדות לקופות גמל או פנסיה
- הורים לילדים מתחת לגיל 18
- מגורים ביישוב מזכה
- עולים חדשים או תושבים חוזרים
- נפגעי פעולות איבה או בני משפחותיהם
כמה כסף ניתן לקבל?
סכום ההחזר משתנה מאדם לאדם, אך בממוצע מדובר על כ-5,000 ש"ח לשנה. בשנים האחרונות, בעקבות משבר הקורונה ומלחמת חרבות ברזל, הסכום הממוצע אף עלה לכ-7,000 ש"ח ומעלה. חשוב לזכור שניתן לדרוש החזרי מס עבור שש השנים האחרונות, כך שהסכום הכולל עשוי להגיע לעשרות אלפי שקלים.
כיצד מגישים בקשה להחזר מס?
- איסוף מסמכים: הצעד הראשון הוא לאסוף את כל המסמכים הרלוונטיים, כגון טפסי 106 מכל מקומות העבודה, אישורי הפקדות לקופות גמל, קבלות על תרומות וכדומה.
- מילוי טופס 135: זהו הטופס הרשמי לבקשת החזר מס. ניתן למלא אותו באופן מקוון או ידני.
- הגשת הבקשה: יש להגיש את הטופס המלא בצירוף כל המסמכים הנדרשים לפקיד השומה באזור מגוריכם.
- המתנה לתשובה: רשות המיסים מתחייבת לטפל בבקשה תוך שנה מיום הגשתה, אך ברוב המקרים התהליך מהיר יותר ונמשך כ-90 עד 120 ימים.
טיפים חשובים למיקסום החזרי מס:
- בדקו זכאות מדי שנה: המצב הכלכלי והמשפחתי שלכם משתנה, וכך גם החוקים והתקנות. בדיקה שנתית מבטיחה שלא תפספסו הזדמנויות להחזר מס.
- שמרו על מסמכים: החזיקו את כל המסמכים הרלוונטיים למשך שבע שנים לפחות. ארגנו אותם בצורה מסודרת, למשל בקלסר נפרד לכל שנת מס.
- היו מודעים למועדים: ניתן להגיש בקשה להחזר מס עבור שש השנים האחרונות. שימו לב להארכות מיוחדות, כמו זו שניתנה בעקבות מלחמת חרבות ברזל.
- עדכנו את מעסיקכם: אם חל שינוי במצבכם המשפחתי או בזכאותכם לנקודות זיכוי, עדכנו מיד את מחלקת משאבי האנוש והגישו טופס 101 מעודכן.
- בצעו תיאום מס: אם אתם עובדים ביותר ממקום עבודה אחד, בצעו תיאום מס כדי להימנע מתשלום מס עודף.
- נצלו הטבות מס ייחודיות: בדקו אם אתם זכאים להטבות מס ייחודיות, כמו אלו הניתנות לתושבי יישובים מזכים או לעולים חדשים.
- השתמשו בכלים דיגיטליים: רשות המיסים מציעה מחשבון מס הכנסה מקוון שיכול לעזור לכם להעריך את זכאותכם להחזר.
- שקלו סיוע מקצועי: אם המצב שלכם מורכב, שקלו להיעזר ביועץ מס או רואה חשבון. עם זאת, זכרו שגם אתם יכולים להגיש בקשה להחזר מס באופן עצמאי.
- בדקו זכאות להחזרים רטרואקטיביים: אם לא הגשתם בקשה להחזר מס בשנים קודמות, בדקו אם אתם זכאים להחזרים רטרואקטיביים.
- היו ערניים לשינויים בחקיקה: עקבו אחר שינויים בחוקי המס ובתקנות. לעתים נוספות הטבות מס חדשות שאתם עשויים להיות זכאים להן.
לסיכום, החזרי מס הם זכות המגיעה לכם כשכירים תוך צעד קטן של מילוי טופס 135. אל תוותרו על הכסף שלכם! בדקו את זכאותכם והגישו בקשה להחזר מס. זהו תהליך פשוט יחסית שעשוי להכניס לכיסכם אלפי שקלים שהרווחתם ביושר. יישום הטיפים שהוצגו כאן יכול לסייע לכם למקסם את החזרי המס שלכם ולהבטיח שאתם מקבלים את כל הכספים המגיעים לכם בדין. זכרו, החזר מס הוא למעשה כסף שהרווחתם ושולם ביתר – אל תוותרו עליו!
