סוף השנה בפתח, ועימו מגיעה ההזדמנות המושלמת לבדוק את זכאותכם להחזרי מס. רבים מהשכירים בישראל אינם מודעים לכך שהם עשויים להיות זכאים לאלפי שקלים בהחזרי מס, ולכן חשוב במיוחד להכיר את הזכויות שלכם ולפעול למימושן.
למה דווקא עכשיו?
ראשית, חשוב להבין שניתן לדרוש החזרי מס רטרואקטיבית עבור שש השנים האחרונות. כלומר, בשנת 2024 אפשר עדיין לדרוש החזרים עבור השנים 2018-2023. עם זאת, הזמן פועל נגדנו – בתחילת 2025, לא נוכל עוד לתבוע החזרים עבור שנת 2018. לפיכך, חשוב במיוחד לפעול כעת ולא לדחות את הטיפול בנושא.
מי זכאי להחזרי מס?
ישנן מספר סיבות נפוצות שבגינן שכירים עשויים להיות זכאים להחזרי מס:
- תשלומים למוסדות מוכרים
אם שילמתם במהלך השנה לקופות גמל, ביטוחי חיים, קרנות השתלמות או תרומות למוסדות מוכרים – אתם עשויים להיות זכאים להחזר. חשוב לציין שהמדינה מעניקה זיכוי מס בשיעור של 35% מסכום התרומה למוסדות מוכרים.
- נקודות זיכוי שלא נוצלו
ישנם מצבים רבים המזכים בנקודות זיכוי נוספות:
בעלי תואר אקדמי
הורים לילדים קטנים
עולים חדשים
תושבי יישובי ספר
חיילים משוחררים
- הוצאות מוכרות
במקרים רבים, הוצאות הקשורות לעבודה עשויות להיות מוכרות לצורכי מס:
נסיעות לעבודה
השתלמויות מקצועיות
ביגוד ייעודי לעבודה
שימוש בטלפון נייד לצורכי עבודה
כיצד מגישים בקשה להחזר מס?
התהליך פשוט יותר ממה שנדמה:
איסוף מסמכים
טופסי 106 מכל מקומות העבודה
אישורים על הפקדות לקופות גמל וביטוחים
קבלות על תרומות למוסדות מוכרים
אישורים רפואיים (במידת הצורך)
זהו הטופס הרשמי לבקשת החזר מס
ניתן למלא אותו באופן מקוון באתר רשות המיסים
חשוב למלא את כל הפרטים בדייקנות
הגשת הבקשה
ניתן להגיש באופן עצמאי או באמצעות יועץ מס
מומלץ לשמור העתק מכל המסמכים שהוגשו
כדאי לעקוב אחר סטטוס הבקשה באתר רשות המיסים
טיפים חשובים להצלחה
תיעוד מדויק אספו ושמרו את כל המסמכים הרלוונטיים לאורך השנה. ארגון מסודר של המסמכים יקל משמעותית על תהליך הגשת הבקשה.
בדיקה מקיפה לעיתים קרובות ישנן זכויות שאיננו מודעים להן. מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע או לבצע בדיקה מעמיקה באתר רשות המסים.
דיוק בפרטים טעויות במילוי הטפסים עלולות לעכב את התהליך. הקפידו על דיוק בכל הפרטים שאתם מוסרים.
סיכום והמלצות לפעולה
הזמן הוא גורם קריטי בכל הנוגע להחזרי מס. אל תחכו לרגע האחרון – התחילו לפעול כבר עכשיו:
התחילו באיסוף המסמכים הנדרשים
בדקו את זכאותכם להחזרים
שקלו פנייה ליועץ מס מקצועי
הגישו את הבקשה בהקדם האפשרי
זכרו: כסף שמגיע לכם בדין עלול "להתפספס" אם לא תפעלו למימוש זכויותיכם. אל תתנו לזה לקרות – קחו יוזמה והתחילו בתהליך כבר היום!
